Aj vy platíte banke za to, že vám prerába peniaze? Zistite, kde sa oplatí investovať

Platiť za dobré služby je prirodzené. Čo robiť v prípade, ak využívate službu, ktorá si neplní svoj účel a vy i napriek tomu za to platíte? Vylúčené? Je možne, že ide práve o vás a ani o tom neviete. Státisíce klientov totiž využívajú služby správcovských spoločností, investujú do podielových fondov a platia správcovské poplatky.

Pozrite si príklad známej správcovskej spoločnosti:

Pri pohľade na výsledky zhodnotenia podielových fondov za posledných 12 mesiacov  majú takmer VŠETKY  mínusové zhodnotenie. Prvá z nich spravuje viac ako 1,7 mld.eur. Pohľad na výnosy za posledný rok hovorí za všetko. Všetky ich pod.fondy sú v mínuse. Ak k tomu pripočítame aktuálnu infláciu 2,6%, tak výnosy sú v rozpätí od  -3,1% do -10,82% za rok.

Naopak, spoločnosť je na istotu v pluse.  Nezabudli si vziať poplatky i napriek tomu, že klienti výnos nemajú.

Chcem byť objektívnym: pri investíciách do fondu je potrebné dodržať určitý časový horizont, takže to ešte možno čas dokáže zvrátiť. Možno tomu predísť? Áno, existujú podielové fondy, ktorých zhodnotenie je úplne iné.

Vždy, na začiatku investovania, preto odporúčam porovnať niekoľko kvalitných fondov od veľkých správcovských spoločností a vybrať si ten, ktorého výnosy sú nad priemerom podobných fondov a je tam predpoklad získania oveľa lepších výsledkov. Veď „ide len“ o vaše peniaze. Ak ste už do podobných fondov investovali, je možné urobiť audit týchto zmlúv a rovnako sa včas poobzerať po perspektívnejších možnostiach.

>>>Stiahnite si bezplatnú pomôcku na výber podielového alebo indexového fondu>>>

Prečo (ne)investovať do podielových fondov?

Ak hľadáte informácie o investovaní, na internete je množstvo takých, ktoré do investícií do podielových fondov odrádzajú. Najčastejším argumentom je, že väčšina podielových fondov nedokáže vytvoriť výnos na úrovni výnosov samotného trhu, kde fond investuje. Často sa stretnete s radami, ako investovať do indexových fondov.

Pri stretnutiach s klientami väčšinou zistíme, že majú svoje finančné prostriedky zainvestované v podpriemerne zhodnotených podielových fondoch. Ako to zistíme? Jednoducho: fondy, ktoré klient využíva, porovnáme s konkurenčnými fondami, napr. cez Morningstar. Práve tie najpredávanejšie sú pre klientov najnevhodnejšie, ako napr.v tomto prípade:

(červenou označený fond sa výrazne vzďaľuje od priemeru)

zdroj: mornigstar.de

Existujú však aj fondy, ktorých výnos je nad priemerom fondov, aké investujú na rovnakom trhu. Často nájdeme aj fondy, ktoré majú výrazne vyššie výnosy v porovnaní s indexovými fondami. Napr. akciový fond na obrázku má výnos nad úrovňou benchmarku:

Na záver:

Viac ako 98% podielových fondov dlhodobo nezarába viac ako porovnávací index trhu. Z tohto dôvodu veľa klientov vo fondoch prerába, v lepšom prípade i napriek výnosu, je tento výnos podpriemerný. Alebo im odporúčajú ako alternatívy indexové fondy. Poteší vás, ak zistíte, ktoré podielové fondy patria medzi tie 2%, ktoré zarábajú nadpriemerne? Bude to mať vplyv na vaše investovanie? Bol by to neopísateľný úspech. A presne také riešenia moji klienti využívajú.

>>> Dohodnite si ešte dnes nezáväznú konzultáciu >>>