Existuje najlepší podielový fond?
Dostala sa k vám informácia o populárnom nešvári medzi investormi, ktorým je voľba fondu len podľa minulej výkonnosti?
Stará sa o to aj denná tlač a internetové správy, ktoré často uverejňujú najvýkonnejšie fondy. Výber podielového fondu len podľa historickej výkonnosti vedie mylne k tomu, aby si investor vybral jeden úzko zameraný fond.
Keď sa pozrieme na to bližšie, existujú dôležité fondy, ktoré sa nikdy neocitnú na prvých priečkach v rebríčku výkonnosti za posledný rok. Vždy sa nájde téma alebo región, ktorému sa bude skvele dariť a predbehne ich. Ten, ktorému sa najviac darí, sa dostane na prvé miesto.
Prečo sa teda o tieto fondy zaujímať?
Tie, o ktorých si o chvíľu povieme, však majú aj jednu veľkú výhodu: nikdy nebudú na spodných priečkach rebríčkov zhodnotenia. Úzko zameraným fondom sa to veľmi ľahko môže stať. Stačí jeden neúspešný rok – a z prvých priečok sa posunú na posledné a investor, ktorý svoju investíciu nesprávne načasoval, absolvuje vysoké kolísanie hodnoty investovanej sumy.
A to je práve dôvod, prečo sa oplatia akciové globálne fondy.
Zaistia vám, že s nimi nebudete porazení. Povedané investičnou terminológiou: majú nižšie riziko. Fond by mal reprezentovať celý trh. Preto je globálny. Vyberajte si fond, ktorý, ak je možné, reprezentuje celý trh.
Ak ide o akciový fond, žiadajte taký, ktorý investuje do akcií z celého sveta.
Mnoho investorov sa totiž dopúšťa tej chyby, že vyberá fond, ktorý investuje iba do malej časti sveta, napr. do akciového fondu, ktorý investuje iba do akcií strednej a východnej Európy.
Investori sa tiež dopúšťajú chyby, že sa zamerajú na akcie, ktoré sú výlučne len z jedného sektoru. Napr. akciové fondy farmaceutických firiem, biotechnológie alebo energetiky. Ak ste si ešte nevybrali fond, alebo si vyberáte z viacero možností, pomôžem vám s ďalším dôležitým kritériom:
Hľadajte veľké správcovské spoločnosti.
zdroj: www.morningstar.com
(popis grafu: červená: globálny akciový podielový fond s vysokým ratingom; zelená: benchmark trhu; žltá: konkurenčné globálne akciové fondy)
Následne hľadajte veľký fond s vysokým ratingom, ktorého zhodnotenie sa pohybuje nad priemerom konkurenčných fondov: ideálne nad benchmarkom daného trhu. Existuje niekoľko fondov, ktoré spĺňajú tieto kritériá, a preto ich svojim klientom odporúčam. Ak vás zaujímajú konkrétne možnosti, napíšte mi, alebo zavolajte.
